- Cibles : Les groupes souhaitant effectuer une revue complète des conditions bancaires appliquées et préparer, le cas échéant, une renégociation de ces conditions. - Objectifs :  Connaître avec précision les conditions bancaires réellement appliquées par banque et par type de flux -  Contrôler l’application des conditions négociées avec les banques -  Disposer d’un benchmark des conditions applicables à des groupes de taille et de caractéristiques proches -  Identifier les conditions pouvant faire l’objet d’une renégociation et valoriser les enjeux correspondants - - Notre approche : Une mission d’analyse des conditions bancaires doit s’attacher à faire le lien entre les conditions négociées et les conditions appliquées et à mettre en évidence les éventuelles erreurs bancaires. La mise en perspective des conditions négociées et de la volumétrie des flux correspondant avec les benchmarks du marché, doit permettre de valoriser l’impact financier d’une renégociation pour chaque type de flux et mettre l’accent sur les enjeux réellement significatifs. Dans ce contexte FOREX FINANCE n’intervient pas directement dans la phase de négociation bancaire mais fournit tous les éléments de négociation. Cette négociation peut être réalisée au travers d’un appel d’ offres ou par discussions bilatérales. - Méthodologie : Collecte des données. Inventaire des informations disponibles en terme de :  Conditions négociées et appliquées  Montant des charges et intérêts comptabilisés  Flux (nature des flux, volumétrie, nombre d’opérations) Ces données seront collectées à partir des systèmes d’information, des documents bancaires et comptables. Documents d’analyse. Cet inventaire permettra de :  Mettre en évidence les anomalies rencontrées sur l’application des conditions (conditions de coût, de valeur, d’intérêts) et fournir une mesure des enjeux correspondants.  Proposer des recommandations en terme de répartition du mouvement bancaire.  Rédiger une procédure de contrôle des conditions et de mise à jour des conditions dans le logiciel de gestion des flux de trésorerie.  Proposer un document de renégociation bancaire détaillant les conditions porteuses d’enjeux financiers ou stratégiques pour le groupe.  Mesurer les enjeux estimés dans le cadre d’une renégociation de ces conditions.